Управление капиталом по принципу “как у людей”

Мягко говоря, очень преуспевающий клиент. Он показал мои предложения жене и друзьям, все одобрили. Теперь, говорит, давайте делайте, что там нужно и присылайте счёт. Как вести себя советнику в таком случае? Здорово же. Сейчас я ему что-нибудь продам, он заплатит и всё в порядке. Сиди и радуйся.

— Всё-таки, давайте обсудим цели и задачи, план финансовый, результат, какой вам нужен, — вывожу его на правильное течение разговора.

— Ну, Дмитрий, что вы мне голову морочите! Что вы, первый день работаете? Мне порекомендовали вас как опытного, ответственного специалиста, люди, которым я безоговорочно доверяю…

ознакомительная консультация - как залог успешной и плодотворной работы над вашими задачами
ознакомительная консультация — как залог успешной и плодотворной работы над вашими задачами

Вы знаете мой статус, возраст, семейное положение, уже и активы и доходы. Что обычно делают люди моего уровня? Вот и мне то же самое сделайте и упакуйте!

— Ну, как минимум стоит обсудить горизонт планирования, — говорю уже кажется в спину.

— Мой помощник всё это с вами обсудит, счёт ему же отдайте! Да! И чтоб всё как у людей! – сказал и ушёл.

Довольно странно объяснять в таких случаях, что «шоб как у людей» — это как раз далеко от истины об управлении капиталом. У каждого человека свои особенности и возможности. Даже если у господина Петрова есть 500 000 $ и у господина Сидорова ровно таких же полмиллиона, инвестировать их придётся, опираясь на личные цели и задачи того и другого.

индивидуальный подход к каждому клиенту в рамках услуги Индивидуальное сотрудничество, с годовым сопровождением от Дмитрия Соболева
индивидуальный подход к каждому клиенту в рамках услуги Индивидуальное сотрудничество, с годовым сопровождением от Дмитрия Соболева

И результат, что получат Петров, что Сидоров скорее всего тоже не будет одинаковым, потому что инструменты буду подбирать подходящие лично каждому, а не обоим сразу.

Так что клиента из того бизнесмена так и не получилось.При всем уважении к деловой хватке этого уважаемого человека, без личного общения и совместной работы не может быть построено полноценного сотрудничества. Не гадалка я, чтобы с его помощником узнать цели и инвестиционные желания шефа.

почему хороший вопрос лучше, чем совет, я рассказываю на своих ознакомительных консультациях в Соболев Финанс
почему хороший вопрос лучше, чем совет, я рассказываю на своих ознакомительных консультациях в Соболев Финанс

С этим подходом к вопросам финпланирования лучше всего идти в одно из премиальных подразделений наших драгоценных госбанков. Там подобная схема обкатана, никто особо не спрашивает, что нужно, видят сумму счета (благо это их клиенты) и добиваются благосклонной отмашки что-нибудь предложить. Никто не станет ничего уточнять или, не дай Бог спорить: инвестируем, значит инвестируем! Все самое лучшее) для наших состоятельных клиентов!

Может кто из вас подумал, что все это чудачество и надо ковать железо, пока горячо… Я бы согласился, но лишь с одной оговоркой, что мы говорим про продажи. Когда во главе угла помощь клиенту, то она не имеет ничего общего с той моделью, к которой нас всех приучили…

Жду вас на своих бесплатных консультациях во вторник. Заявку можно оставить здесь. О том, какие еще форматы сотрудничества я предлагаю, как выбрать подходящий для себя, я написал в отдельной публикации. Здесь можно ознакомиться и выбрать любой из них.
И, конечно, подпишитесь на канал, в этом случае новые публикации будут регулярно появляться в вашей ленте! Не забудьте поставить НРАВИТСЯ, если то, что я пишу, вам интересно.

Независимый финансовый консультант Дмитрий Соболев.
Помогаю бизнесменам и руководителям формировать накопления,
получать доход с капитала и финансово защищать семью, с 2007 года.