Про финансовых консультантов, как выбрать советника, а не продавца?

Вы наконец поняли, что деньгам, которые вы зарабатываете, нужно уделять больше внимания ? У меня плохие новости, лишь 10-20% тех из вас, кто получает приличный доход имеют возможность преуспеть в управлении своими финансами, создать капитал и жить на процент с него до глубокой старости.

Большинство по привычке или незнанию будет пробовать это делать самостоятельно и потерпит неудачу. Другая часть из вас обратится в банки или инвесткомпании за советом. Может там попадется знающий консультант, который попробует вникнуть в ваши задачи перед продажей своих услуг, или то что он предложит вам совпадет с вашими задачами. При таких случайностях вы получите некоторый результат.

финансовые консультации в Соболев Финанс
финансовые консультации в Соболев Финанс

Сейчас время деловых, предприимчивых, прозорливых людей, способных не просто зарабатывать, а строить настоящий серьёзный бизнес, приносящий пользу обществу и капитал его создателю. Это время профессионалов во всех сферах. Человек, настроенный на успех больше не рассчитывает на случай: удачей правит компетенция. Интересно, что на фоне такого развития «человек оркестр» перестал пользоваться спросом. Решая все проблемы самостоятельно, многостаночник просто не будет успевать и не достигнет желаемых результатов. Предприниматель сегодня не пытается сам урегулировать юридические нюансы, он звонит своему адвокату. В случае экономических дилемм – своему финансисту.

Зачем, кстати, нужны финансовые консультанты? Ведь есть бухгалтер, банковские специалисты, в конце концов, жена с калькулятором и чёткими планами на жизнь. Не поспоришь, у независимого финансового советника функции схожие со всеми вышеперечисленными людьми. Однако, обращаясь к нему за советом, вы не замените всех их. Независимый финансовый советник необходим тем, кто знает, что у него есть будущее.

Если коротко

Если коротко, то финансовый консультант это помощник в управлении личными финансами, приумножении капитала, самостоятельном накоплении пенсии, выборе защитных страховых решений. Своеобразный учитель в финансовом пространстве, направляющий вас на обеспечение безбедной жизни на пенсии, здоровья семьи и образования детей.

накопление и инвестирование капитала
накопление и инвестирование капитала

Работая с ним, клиент получает прямой контракт с необходимыми лично ему ведущими поставщиками финансовых услуг. Последние подбираются в соответствии с вашими индивидуальными особенностями: планами на жизнь и возможностями бюджета.

Тест на потребность в консультации финсоветника

Итак, чтобы выяснить, нужна ли вам помощь профессионального финансового советника, попробуйте честно ответить на приведенные ниже вопросы:

— Вы уже делали неудачные попытки сформировать капитал?

 Послушав чей-то совет, выбрали неправильный финансовый инструмент для инвестирования?

— В ваших планах есть всесторонняя защита семьи, несмотря на обстоятельства?

— Думали, как обеспечить себя на пенсии?

— Переживали за накопления при инфляции?

— Переживаете за благополучие своей семьи в будущем?

— Хотите иметь пассивный доход?

— У вас есть волнующий вопрос к финансовому советнику?

Если вы ответили положительно хотя бы на один из этих вопросов, то вам, безусловно, есть что обсудить с финансовым консультантом.

Финансовые советники: виды и подвиды

Продавцы, штатные сотрудники финансовых компаний, инвестиционные консультанты

– их задача — выполнение плана продаж. У них есть шаблонные решения, не ориентированные на особенности клиента и его семьи. К ним стоит обращаться, если вы не готовы строить далеко идущие планы, но у вас есть среднесрочные накопительные или инвестиционные прожекты. В любом случае, у вас появится возможность приобрести некоторый финансовый инструмент. Таких специалистов вы найдёте в банках, в страховых компаниях, в агентствах недвижимости, в инвестиционных компаниях, в пенсионных фондах.

независимый финансовый советник Дмитрий Соболев
независимый финансовый советник Дмитрий Соболев

Коучи личностного роста, мотивационные финконсультанты

Их задача — обратить внимание на проблему, признать ее, принять и сделать первые шаги к ее решению. Например, начать вести учет средств, планировать бюджет, понять свои финансовые цели, установить сроки их достижения. Грубо говоря, вы получите инструкцию к действиям, учитывая ваши индивидуальные особенности. Она, как правило, также не рассчитана на долгосрочное сотрудничество и не предполагает сопровождения всех решений. Но если вы итак информированы о способах управления финансами и у вас есть личный план, а для движения вперёд не хватает только вдохновения, то вам именно к таким советникам. Правда на практике, по окончании работы, воодушевлённый клиент остаётся один на один с незнакомым финансовым пространством и непонятными ему инструментами для действий. Коучи ведут свои сайты и странички в соцсетях. Также вы их можете найти в тренинг-центрах.

Независимые финансовые консультанты

Их задача — оценить ваши возможности, подобрать ряд решений, вместе с вами выделить подходящие, запустить их в работу и сопровождать на всем сроке реализации. Обычно это 10-20 лет. Если вдруг кто-то не заметил, я настаиваю на их преимуществе перед вышеперечисленными специалистами. Ваши успехи – это их успехи. Они ориентированы на долговременное благосостояние клиента. Стимулировать к жизненному росту, как коуч, финконсультант будет на примерах ваших же достижений, на которые он вас и направит.

Дмитрий Соболев - независимый финансовый советник
Дмитрий Соболев — независимый финансовый советник

Хорошо, когда хорошего специалиста вам посоветовали доброжелатели. Если таких рядом не оказалось, пробуйте искать в сети. Как правило, грамотный финансовый консультант часто публикуется в интернет-изданиях, пишет колонки в СМИ, участвует в Деловых клубах и Сообществах предпринимателей. Такие советники всегда в числе приглашённых специалистов в тренинговых центрах и на бизнес конференциях.

Ещё одна удобная, форма знакомства — бесплатная ознакомительная встреча. Она позволяет сложить впечатление о специалисте и принять решение о сотрудничестве.

Если я ваш персональный консультант

Основа наших отношений — личный финансовый план. Составим его, когда вы расскажите о своих доходах, расходах, имуществе, долгах, а также о том, каким вы видите своё будущее. В этом предметном документе будет ясно видно, что можно сделать уже сейчас для достижения стандартных целей, таких как покупка квартиры, образования ребёнка и дохода на пенсии.

Подробнее о процессе

Все мы занятые люди, поэтому работу будем максимально оптимизировать: определив задачи, расставим их по приоритетности. Затем подберём программы и инструменты, поставщиков услуг, оформим необходимый пакет документов.

После этого, за мной консультационная поддержка по заключённым контрактам, а также я всегда на связи при появлении внеплановых вопросов.

Не ищите сложных путей

Достойно жить, не зависеть от внешних обстоятельств – обычная человеческая потребность. Можно приобрести бесценный жизненный опыт, удовлетворяя её методом проб и ошибок. Однако, знайте, что в этой сфере есть специалисты, которые сэкономят ваши силы и время. Ваша состоятельность – их работа. Доверьте планирование своего финансового благополучия человеку, чьё призвание — помогать вам в реализации самых смелых идей относительно капитала, — независимому финансовому советнику.

Ели вам была полезна данная публикация, и вы хотите видеть в своей новостной ленте новые выпуски блога, ставьте нравится и подписывайтесь на канал  ЯндексДзен, и группы в социальных сетях на Fb и в VK , чтобы получать в ленту все его новые материалы.

До встречи!

Независимый финансовый консультант, Дмитрий Соболев.

Помогаю бизнесменам и руководителям формировать накопления, получать доход с капитала и финансово защищать семью. с 2007 года.