Как управлять своими финасами с помощью плана?

Давайте знакомиться.

Я Дмитрий Соболев, независимый финансовый советник.Мой канал здесь, это желание делиться с вами той практической информацией, которую я наработал за 11- лет консалтинговой практики, помогая своим клиентам эффективно управлять личными финансами используя методики финансового планирования. Подпишитесь на него, чтобы основательно разобраться в теме личных финансов, и найти для себя решения по накоплению и приумножению капитала, финансовой защите жизни и здоровья своей семьи.

Моя задача – сделать вас финансово независимым.

То есть помочь вам сформировать благосостояние, которое будет работать не только на сегодняшние потребности семьи, но и, в идеале, на детей, внуков. Это возможно, используя накопления или возможности сегодняшнего бюджета.Я специализируюсь на  сохранении, приумножении личного капитала, финансовой защите здоровья семьи. Помогаю предпринимателям, руководителям компаний планировать личный бюджет для достижения мечты или задачи, которые входят в среднесрочные цели за горизонтом 3-5 лет. Для этого применяю финансовые российские и зарубежные инструменты,  учитывающие инфляцию, риски, использую свой 10-летний практический опыт. Также помогаю накоплениям приобрести регулярную доходность, избежать рисков неверных финансовых решений.

Про таких как вы говорят, «он на коне?»

* Вы НЕ хотите бедной старости, так как средняя пенсия 12 тысяч руб. в месяц – невозможная для проживания сумма?* НЕ хотите среднего уровня образования для детей, так как понимаете ценность получения востребованных профессий в хороших вузах?* НЕ хотите всю жизнь мучительно думать о том, хватит ли семье доходов, если вы  на целый год выпадете из строя по причине внезапной болезни?Возможно, вы уже пробовали самостоятельно или по совету друзей инвестировать свои средства.Или вам в банке навязали продукт, но что-то пошло не так, и результата нет.Или вас тревожит пример коллеги, которому не продлили контракт, и ему пришлось менять свой образ жизни в худшую сторону, а потом и вовсе распродавать имущество.  Или вы предпочтёте к 50-55 годам уже иметь необходимый для жизни капитал, чтобы больше времени посвятить семье, путешествиям, своим интересам.

Финансовый план, это фундамент благостояния

Приходите ко мне на ознакомительную бесплатную встречу, и мы обсудим ваши цели: когда их нужно достичь, сколько это стоит и что необходимо сделать. После этого мы вместе составим финансовый план роста вашего благосостояния, который подходит вашей семье,  удобен и прост. Он будет включать страхование жизни и здоровья, накопления на комфортную старость, инвестиции – финансовые инструменты мы выбираем вместе. В план входят 2-5 вариантов достижения  ваших целей и задач, исходя из возможностей.

* Я полностью беру на себя необходимое оформление документов, поскольку имею доступ к решениям и методикам на российском и зарубежном рынках, владею необходимой информацией.

* Оказываю поддержку как в переговорах с финансовыми, инвестиционными или страховыми компаниями,  сопровождаю вас в течение всего срока оформленного контракта. * Я не беру денег с клиентов «под управление» и «честное слово», все отношения вы строите напрямую с поставщиками услуг, а я в этом ваш верный помощник, играющий на вашей стороне. * Далее  я контролирую исполнение плана, корректирую его вместе с вами (в зависимости от изменений вашего финансового положения), отчитываюсь о движении средств на встречах. Вы не остаетесь один на один со счетами, контрактами  и документами. Иногда после анализа финансового положения семьи я отговариваю клиентов от неразумных вложений. Конечно, хочется сразу начать вкладывать деньги. Но, если вы основной (или единственный!)  кормилец в семье, а накопленных денег хватает лишь на страхование жизни, дальновиднее оплатить его в первую очередь. Да, оно не принесёт мгновенных прибылей. Зато при форс-мажоре семье не придется распродавать имущество, прощаясь со всеми мечтами. А вот когда вы обезопасили себя, близких, можно пошагово планировать оплату вузов, пенсионных накоплений и инвестиций, просчитывая все риски.

К своим 40

К своим 40 годам я понял, что зарабатывать деньги я научился и даже в этом преуспел. Но ведь еще Рокфеллер сказал, что на зарабатывание денег мы тратим 30 дней в месяц. И не можем найти одного часа, чтобы найти, как правильно и эффективно ими распорядиться.

Ко мне приходят те, кто также умеет зарабатывать, но попали в замкнутый круг: «Больше зарабатываю – и все больше трачу!». Или же те, кто научился разумно не тратить все деньги к концу месяца, но что с ними дальше делать – не знают. Попробовали вкладывать  в фонды или депозиты, разочаровались, складывают по-старинке «в кубышку»… Часто предприниматели жалуются мне: «У меня хороший доход, но ничего не скопил».  Мне не важно, сколько вы получаете — важно, сколько  остается в свободном распоряжении в конце месяца. Ведь именно из этих денег мы и будем накапливать, строить ваш капитал. Так, клиенты с доходом 120 тысяч руб. в месяц,  отчисляя по выбранной нами схеме 30 тысяч руб. ежемесячно, за 25 лет в бизнесе смогут с моей помощью сформировать 1, 0 млн $!!! И совершенно неважным становится, кто из них был богаче на старте.

11 лет на службе у своих клиентов

За 11 лет работы финансовым советником я помог 350 клиентам. Около 70 из них сотрудничают со мной с самого начала моей карьеры финансового консультанта. Кто-то  сразу заказал комплекс услуг по подбору, запуску и сопровождению предложенных финансовых решений. Кто-то периодически со мной консультируется. В обоих случаях мы совместно работаем над целями и задачами, руководствуясь личным финансовым планом, в котором отражены основные задачи клиента, их оценка в деньгах и сроки исполнения. И, надо заметить, у всех моих клиентов доходы устойчиво превышают расходы.

Личный финансовый план — основа здоровых отношений к деньгам.

Личный финансовый план – это основной документ, на основе которого мы строим долгосрочные отношения как со своими деньгами, так и с финансовым консультантом. Он напоминает архитектурный проект в строительстве, которого стоит придерживаться для получения запланированного результата.

9 из 10 предпринимателей и топ-менеджеров, которым я подобрал схемы накоплений или подготовил рекомендации, в течение 2-3 лет снова обращаются ко мне за советом, консультацией — как распорядится средствами или решить иной вопрос  финпланирования. Ко мне приходят бывшие коллеги, друзья и клиенты, ставшие друзьями, чтобы  определиться с механизмами накопления, страховыми (защитными) инструментами. Все они успешны, и с готовностью обсуждают со мной управление своими доходами, прислушиваются к советам, доверяют решение вопросов. Ведь я, сам предприниматель, понимаю их заботы, взгляд на финансы.

«Завтра» начинается сегодня

Тех, кто думает «про завтра», немного. В России их всего около 20%. Это люди, добившиеся  успеха сами, с помощью своих знаний, благодаря упорному труду.  Уважаю их и горжусь успехами каждого своего клиента.Часто на решение, как удачно инвестировать накопления,  взять под контроль различные  траты, не хватает сил, времени и знаний. Мы привыкли доверять здоровье врачам, знания  — коучам и преподавателям, ремонт автомобиля – мастерам автосервиса. А вот к личному бюджету у многих остается отношение «сам справлюсь». Но я убежден, что задача каждого предпринимателя, каждого главы компании – это не только забота об увеличении прибыли своего бизнеса, расширение доли рынка и победы над конкурентами. Это даже не роскошные подарки своей жене и не шикарный отдых (в идеале – несколько раз в год). Он должен, прежде всего, нести прямую ответственность за то, чтобы все это было доступно его семье, независимо от долей рынка, экономической и политической ситуации в стране, курса доллара или цен на нефть. В том числе и от состояния его здоровья.То есть, отец семейства, не щадя живота своего, строит бизнес или добивается лучшего служебного контракта, обделяя жену и детей, прежде всего, вниманием. Но что случится, если проект рано или поздно потерпит неудачу? Если топ-менеджеру не продлят контракт? По независящим от человека  причинам. Ведь  бизнес в России – дитя хрупкое, и негативно повлиять на него могут любые изменения на рынке: затронули его нишу, сменились экономические приоритеты в регионе, руководство компании решило сократить число топ-менеджеров  и т.п.  Ради чего были лишения? Хорошо, если хватит сил начать новый проект, устроиться в другую компанию, не теряя зарплаты и бонусов… А ведь бизнес нам для чего? Конечно же, для обеспечения себе и своей семье те материальные блага, которые мы считаем необходимыми. То есть бизнес – это инструмент, а не топка для денег и не предмет для соревнования с друзьями и коллегами в доле рынка и в оборотах. В Европе и в США ни один здравомыслящий отец не позволит своим несознательным отношением (например,  отсутствием страховки жизни или накопительного счета на обучение детей) поставить семью под давление каких-либо рисков. Этот вопрос для него имеет первостепенное значение и решен правильно. Не это ли проявление любви и заботы о своих близких?

Мой путь

В свое время я  оглянулся на пройденный путь, пытаясь разобраться, эффективно ли я распоряжаюсь своими средствами? И к своему стыду, я понял, что в этом, пожалуй, важнейшем, вопросе, я совершенно не разбираюсь.  А ведь у меня уже был 18-летний опыт предпринимательской деятельности, 6 долгосрочных успешных бизнес-проектов в рекламе, пищевом ритейле, розничной торговле, поставке оборудования!  Мое непонимание механизмов финансовых накоплений настолько меня потрясло, что я решил досконально во всем разобраться, как это уже бывало не раз. Я обучался в авторской школе у «гуру» российского инвестирования В. Савенка, общался на конференциях и образовательных интенсивах  с зарубежными коллегами, после чего стал региональным партнером брокерской компании. Российский фондовый рынок – дело увлекательное, но мне хотелось более надежных, прогнозируемых  финансовых инструментов — таких, как в западной практике. В итоге я прошел обучение в московской школе независимых партнеров FinPlan и у своего американского коллеги, который 25 лет назад эмигрировал в США, став квалифицированным финконсультантом, весьма преуспевающим человеком. Все профессиональные советы, этические нормы, установки специалистов, заложенные в начале моей частной практики, и стали тем фундаментом, на котором я стал строить карьеру финансового консультанта. Только когда понял, что могу быть полезным, уже перенял  западные эффективные, опробованные методики, примкнул к сильной зарубежной команде. Многие финансовые консультанты работают коллективно. Я получил доступ к международным рынкам, квалифицированной юридической помощи, работе со специалистами по налогообложению, по имущественному праву, по документообороту с иностранными компаниями. Все они входят в back-office и оказывают  техническое сопровождение договоров. Это на порядок повышает качество моих финансовых консультаций: содержать штат таких «звезд» самостоятельно не сможет ни один предприниматель. В команде есть зарубежные коллеги, опыт которых в консультировании доходит до 25 лет!

Осознанный выбор

Я вполне осознанно понял, что хочу посвятить значительную часть своего личного времени, своей энергии тому, чтобы, используя свой опыт предпринимательской деятельности, опыт работы в финансовой сфере, быть полезным самым разным людям, для которых слово «независимость» такое же ключевое. Людям, которые привыкли брать ответственность за свою  жизнь и жизнь своих близких. С 2007 года я опробовал все современные методики финансового планирования.  Знаю, как важно построить личный финансовый план перед тем, как вкладывать деньги, какие практические шаги надо сделать, а  каких избегать.  Я понимаю важность пенсионного капитала и считаю долгом каждого самостоятельно об этом заботиться.  Не понаслышке знаком с инструментами для инвестиций, которые позволяют получать регулярный доход. И тем, сколько ошибок можно совершить, когда следуешь только своей интуиции или догадкам.  А роль защиты здоровья и жизни в планировании вообще трудно переоценить, и мы с вами обязательно будем это обсуждать. Я ничего не знаю о волшебном граале или секретной таблетке в достижении финансовой независимости. Поэтому буду рад помочь в вопросах сохранения и приумножение богатства вашей семьи. Это,по большей части,  монотонная, а временами  скучная работа, требующая от меня опыта, а от вас дисциплины, ясных целей и времени. Но вы, наверное, и сами слышали, что деньги любят тишину. Поэтому в работе над финансовыми целями нет места ярким эмоциям и острым ощущениям. Все решения принимаются в соответствии с  финансовым планом. С его составления и начинается полноценное сотрудничество.

Миссия, это серьёзно

Своей миссией я выбрал помощь клиентам в формировании капитала в таком размере, чтобы доход от него позволял семье уже во 2 или 3 поколении заниматься тем, что нравится. А комфортный уровень доходов получать в виде процентов с семейного капитала. И я, как ваш помощник в этом, выполню эти планы.

К вашим услугам

Я понимаю, сделать первые шаги всегда сложно. Поэтому всегда предлагаю начинать работу с ознакомительной встречи: она поможет понять, могу ли я быть полезным вам, совпадают ли наши взгляды на используемые методики и подходы к работе. Встреча бесплатна и не накладывает обязательств на ее участников. Если ваши доходы каждый месяц устойчиво превышают расходы, а задачи планирования финансов актуальны, встреча со мной сразу станет той инвестицией, от которой  вы получите весомую отдачу в пересчете на потраченный час своего времени.

До встречи!

Независимый финансовый консультант, Дмитрий Соболев.

Помогаю бизнесменам и руководителям формировать накопления, получать доход с капитала и финансово защищать семью. С 2007 года.