Как управлять деньгами? 4 решения, без которых не преуспеть.

Как выяснилось из моей практики, очень многие хотят накопить личный капитал, но не знают, как к этому подступиться. Три месяца назад я стал проводить для всех желающих 8 бесплатных встреч в неделю (5 во вторник и 3 в четверг). Каждый, кто интересуется личным финансовым планированием, может прийти на встречу и задать свои вопросы.

Такой формат работы оказался крайне востребованным. За это время у меня накопилось немало кейсов. Выяснилось, какие вопросы чаще всего непонятны клиентам, какие страхи их терзают, какие моменты при выборе форм и инструментов инвестирования требуют уточнений. И, чтобы всем стало проще разбираться в основных принципах накопления и управления своим капиталом, я решил систематизировать практическую информацию, собрать наиболее частые вопросы и ответы на них. Для удобства чтения и восприятия я разделил их на 4 больших блока.

ознакомительная консультация по личным финнасам
ознакомительная консультация по личным финнасам

Чем займемся?

В каждом блоке содержится основная информация о “столпах” финансового планирования с пояснениями, ответами, примерами. Это поможет:

→ сомневающимся — принять решение, приступить к работе над личным финансовым планом и прийти на бесплатную консультацию с четко сформулированными задачами ;

→ тем, кто в процессе — получить ответы и уточнения без записи на консультацию и, возможно, подготовить для встречи новые вопросы;

→ обладателям капитала — скорректировать маршрут накопления.

В качестве вступления — прописная истина финансовых консультантов. Без четкого личного финансового плана никакие долгосрочные солидные накопления невозможны. Этот документ может быть схематичным, кратким, без глянцевых иллюстраций и гербовой бумаги. Но он должен быть. В нем прописываются ваши цели, сроки, способы их достижения и суммы, которые на это потребуются. Учитываются риски и способы защиты от них.

Ознакомьтесь с разделами, из которых должен состоять ваш финансовый план. Точнее, план должен включать в себя конкретные инструменты, используя которые для каждого направления в финансовом планировании, вы достигнете ваших финансовых целей. Для начала выберите из предлагаемых решений свои, примите к сведению рекомендации.

НО, если вести речь про построение надежного фундамента для вашей финансовой крепости, то в этом случае уместно представить финансовый план как табурет на четырех ножках. Уберите любую из них — и сидеть на табуретке будет, как минимум, некомфортно. А если убрать две, то и вовсе невозможно.

Поэтому я рекомендую подходить к решению своих задач именно в предлагаемом комплексе решений и мероприятий.

комплексное планирование личных финансов
комплексное планирование личных финансов

4 кита финансового планирования

БЛОК 1. Накопление.

Подразумевает стабильный доход и регулярно остающиеся свободные средства, которые вы готовы вкладывать в инструменты накопления. Цель — сохранение и приумножение денег, в перспективе — получение пассивного дохода.

Здесь я перечислю основные критерии выбора инструментов для накопления, риски, сопутствующие каждому из них. И дам общие рекомендации для начинающих инвесторов.

БЛОК 2. Страхование.

Поколения X и Y настороженно относятся к страхованию, помня о сгоревших “советских” вкладах. Надо понимать, что страхование сейчас уже не то. Мало того, что появились новые виды страховок. Их можно оформить не только в России, но и за рубежом (например, для получения при необходимости медицинской помощи в западных странах). Но защитить себя, свою жизнь и здоровье, обезопасить свою семью — это обязанность здравомыслящего предпринимателя и главы семейства.

В блоке я расскажу о видах защиты, особенностях и плюсах каждого из них.

услуги компании Соболев Финанс
услуги компании Соболев Финанс

БЛОК 3. Инвестирование капитала.

Когда у вас есть первоначальный капитал, его нужно не просто сохранить, но и заставить работать на себя. Для решения этой задачи требуется грамотное инвестирование капитала — его размещение в активах (чаще всего, рыночных). Основная цель инвестиций — получение пассивного дохода. Это долгосрочный проект. Как этого достичь, какие на современном рынке есть выгодные и надежные стратегии и инструменты инвестирования, общие рекомендации — всю информацию вы найдете в этом блоке.

БЛОК 4. Финансовое планирование.

Оно начинается с составления личного финансового плана. Фактически это пошаговая инструкция, следуя которой вы управляете своими финансами. Его мы составляем с клиентами на ознакомительной встрече, но можно набросать его и самому.

Как достигать своих финансовых целей и в какие сроки, управлять рисками с помощью методик финансового планирования, каких ошибок при этом избегать, я расскажу в этом разделе.

Информация поможет вам определиться с направлением движения на пути финансового планирования, познакомится с форматами и средствами сохранения и приумножения своих денег, подобрать варианты размещения своего инвестиционного портфеля. В свою очередь, мне будет легче вам помочь после вашего знакомства с основными правилами финансового планирования.

комплексное планирование личных финансов
комплексное планирование личных финансов

4 довода за комплексное планирование финансов

1. Надежно защищена ваша трудоспособность и здоровье семьи.

У вас и семьи оформлен надежный полис медицинского страхования, в котором все риски, связанные с защитой здоровья семьи, переложены на плечи страховой компании.

2. Реализовано решение по накоплению капитала.Часть от поступающих к вам доходов регулярно направляется на накопление капитала и делается это через использование 2-3 инвестиционных решений. Они отличаются стратегиями управления, и в каждом капитал сохраняется и приумножается с помощью диверсифицированного портфеля.

3. Капитал размещен и приносит регулярный доход. Как в рублях так и валюте.

Это работает, если к моменту нашей встречи уже были сделаны накопления. В ином случае переходим к этому разделу после реализации решений из Блока 2 (Накопление капитала).

4. Продуман план Б (передача капитала и обеспечение им своей семьи).

Передача наследникам капитала и обеспечение финансовой стабильности, комфортного будущего членов семьи через создание и передачу Наследства, без привязки к вашим доходам. Для предпринимателей актуальна будет стратегия постепенного выхода из бизнеса и управление изымаемыми активами, защита от рисков, связанных с партнерами, и, в конечном итоге, обеспечение пассивного дохода при полном или поэтапном отходе от дел.

Конечно, такой комплекс решений не строится за один год, но при осознанном подходе и следовании этой схеме вы получаете возможность обеспечить себе и вашей семье полную финансовую безопасность и стабильность на многие годы вперед. Это

, в свою очередь, дает возможность получать со своего капитала пассивный доход, и, собственно, решит еще одну из важных задач — обеспечит капиталом и пассивным доходом при отходе от дел не только вас но и ваших наследников.

Подробнее узнать, с чего лучше начать и какие шаги следует сделать в первую очередь, а также какие практические решения и инструменты на сегодня для вас наиболее подходящие и актуальные, предлагаю на бесплатной ознакомительной встрече со мной. Записаться на консультацию по планированию финансов можно по ссылке.

До встречи!

Ваш финансовый консультант Дмитрий Соболев.

Помогаю бизнесменам и руководителям формировать накопления получать доход с капитала и финансово защищать семью с 2007 года.