Обо мне

Давайте знакомиться.

Я – Дмитрий Соболев, независимый финансовый советник.

Моя задача – сделать вас финансово независимым. То есть сформировать благосостояние, которое будет работать не только на сегодняшние потребности семьи, но и, в идеале,  на детей, внуков. Это возможно, используя накопления или возможности сегодняшнего бюджета.

Я специализируюсь на сохранении, приумножении личного капитала, финансовой защите здоровья семьи. Помогаю предпринимателям, руководителям компаний планировать личный бюджет для достижения мечты или задачи, которые входят в среднесрочные цели за горизонтом 3-5 лет. Для этого применяю финансовые российские и зарубежные инструменты,  учитывающие инфляцию, риски, использую свой 10-летний практический опыт. Также помогаю накоплениям приобрести регулярную доходность, избежать рисков неверных финансовых решений.

Вы НЕ хотите бедной старости, так как средняя пенсия 12 тысяч руб. в месяц – невозможная для проживания сумма?

НЕ хотите среднего уровня образования для детей, так как понимаете ценность получения востребованных профессий в хороших вузах?

НЕ хотите всю жизнь мучительно думать о том, хватит ли семье доходов, если вы  на целый год выпадете из строя по причине внезапной болезни?

Возможно, вы уже пробовали самостоятельно или по совету друзей инвестировать свои средства.

Или вам в банке навязали продукт, но что-то пошло не так, и результата нет.

Или вас тревожит пример коллеги, которому не продлили контракт, и ему пришлось менять свой образ жизни в худшую сторону, а потом и вовсе распродавать имущество.

Или вы предпочтёте к 50-55 годам уже иметь необходимый для жизни капитал, чтобы больше времени посвятить семье, путешествиям, своим интересам.

В этом случае вы приходите ко мне на первую бесплатную встречу, и мы обсуждаем ваши цели: когда их нужно достичь, сколько это стоит и что необходимо сделать.После этого мы вместе составляем финансовый план роста вашего благосостояния, который подходит вашей семье,  удобен и прост.

Он может включать страхование здоровья, накопления на комфортную старость, инвестиции – финансовые инструменты мы выбираем вместе. В план входят 2-5 вариантов достижения  ваших целей и задач, исходя из возможностей. Я полностью беру на себя необходимое оформление документов, поскольку имею доступ к решениям и методикам на российском и зарубежном рынках, владею необходимой информацией. Оказываю поддержку как в переговорах с финансовыми, инвестиционными или страховыми компаниями,  сопровождаю вас в течение всего срока оформленного контракта. Я не беру денег с клиентов «под управление» и «честное слово», все отношения вы строите напрямую с поставщиками услуг, а я в этом ваш верный помощник, играющий на вашей стороне. Далее  я контролирую исполнение плана, корректирую его вместе с вами (в зависимости от изменений вашего финансового положения), отчитываюсь о движении средств на встречах. Вы не остаетесь один на один со счетами, контрактами  и документами.

Иногда после анализа финансового положения семьи я отговариваю клиентов от неразумных вложений. Конечно, хочется сразу начать вкладывать деньги. Но, если вы основной (или единственный!)  кормилец в семье, а накопленных денег хватает лишь на страхование жизни, дальновиднее оплатить его в первую очередь. Да, оно не принесёт мгновенных прибылей. Зато при форс-мажоре семье не придется распродавать имущество, прощаясь со всеми мечтами. А вот когда вы обезопасили себя, близких, можно пошагово планировать оплату вузов, пенсионных накоплений и инвестиций, просчитывая все риски.

К своим 40 годам я понял, что зарабатывать деньги я научился и даже в этом преуспел. Но ведь еще Рокфеллер сказал, что на зарабатывание денег мы тратим 30 дней в месяц. И не можем найти одного часа, чтобы найти, как правильно и эффективно ими распорядиться.
Ко мне приходят те, кто также умеет зарабатывать, но попали в замкнутый круг: «Больше зарабатываю – и все больше трачу!». Или же те, кто научился разумно не тратить все деньги к концу месяца, но что с ними дальше делать – не знают. Попробовали вкладывать  в фонды или депозиты, разочаровались, складывают по-старинке «в кубышку»… Часто предприниматели жалуются мне: «У меня хороший доход, но ничего не скопил».  Мне не важно, сколько вы получаете — важно, сколько  остается в свободном распоряжении в конце месяца. Ведь именно из этих денег мы и будем накапливать, строить ваш капитал. Так, клиенты с доходом 120 тысяч руб. в месяц,  отчисляя по выбранной нами схеме 30 тысяч руб. ежемесячно, за 25 лет в бизнесе смогут с моей помощью сформировать 1, 0 млн $!!! И совершенно неважным становится, кто из них был богаче на старте.

За 11 лет работы финансовым советником я помог 350 клиентам. Около 70 из них сотрудничают со мной с самого начала моей карьеры финансового консультанта. Кто-то  сразу заказал комплекс услуг по подбору, запуску и сопровождению предложенных финансовых решений. Кто-то периодически со мной консультируется. В обоих случаях мы совместно работаем над целями и задачами, руководствуясь личным финансовым планом, в котором отражены основные задачи клиента, их оценка в деньгах и сроки исполнения. И, надо заметить, у всех моих клиентов доходы устойчиво превышают расходы.

Личный финансовый план – это основной документ, на основе которого мы строим долгосрочные отношения как со своими деньгами, так и с финансовым консультантом. Он напоминает архитектурный проект в строительстве, которого стоит придерживаться для получения запланированного результата.

9 из 10 предпринимателей и топ-менеджеров, которым я подобрал схемы накоплений или подготовил рекомендации, в течение 2-3 лет снова обращаются ко мне за советом, консультацией — как распорядится средствами или решить иной вопрос  финпланирования. Ко мне приходят бывшие коллеги, друзья и клиенты, ставшие друзьями, чтобы  определиться с механизмами накопления, страховыми (защитными) инструментами. Все они успешны, и с готовностью обсуждают со мной управление своими доходами, прислушиваются к советам, доверяют решение вопросов. Ведь я, сам предприниматель, понимаю их заботы, взгляд на финансы.

Тех, кто думает «про завтра», немного. В России их всего около 20%. Это люди, добившиеся  успеха сами, с помощью своих знаний, благодаря упорному труду.  Уважаю их и горжусь успехами каждого своего клиента.

Часто на решение, как удачно инвестировать накопления,  взять под контроль различные  траты, не хватает сил, времени и знаний. Мы привыкли доверять здоровье врачам, знания  — коучам и преподавателям, ремонт автомобиля – мастерам автосервиса. А вот к личному бюджету у многих остается отношение «сам справлюсь». Но я убежден, что задача каждого предпринимателя, каждого главы компании – это не только забота об увеличении прибыли своего бизнеса, расширение доли рынка и победы над конкурентами. Это даже не роскошные подарки своей жене и не шикарный отдых (в идеале – несколько раз в год). Он должен, прежде всего, нести прямую ответственность за то, чтобы все это было доступно его семье, независимо от долей рынка, экономической и политической ситуации в стране, курса доллара или цен на нефть. В том числе и от состояния его здоровья.

То есть, отец семейства, не щадя живота своего, строит бизнес или добивается лучшего служебного контракта, обделяя жену и детей, прежде всего, вниманием. Но что случится, если проект рано или поздно потерпит неудачу? Если топ-менеджеру не продлят контракт? По независящим от человека  причинам. Ведь  бизнес в России – дитя хрупкое, и негативно повлиять на него могут любые изменения на рынке: затронули его нишу, сменились экономические приоритеты в регионе, руководство компании решило сократить число топ-менеджеров  и т.п.  Ради чего были лишения? Хорошо, если хватит сил начать новый проект, устроиться в другую компанию, не теряя зарплаты и бонусов…

А ведь бизнес нам для чего? Конечно же, для обеспечения себе и своей семье те материальные блага, которые мы считаем необходимыми. То есть бизнес – это инструмент, а не топка для денег и не предмет для соревнования с друзьями и коллегами в доле рынка и в оборотах.

В Европе и в США ни один здравомыслящий отец не позволит своим несознательным отношением (например,  отсутствием страховки жизни или накопительного счета на обучение детей) поставить семью под давление каких-либо рисков. Этот вопрос для него имеет первостепенное значение и решен правильно. Не это ли проявление любви и заботы о своих близких?

В свое время я  оглянулся на пройденный путь, пытаясь разобраться, эффективно ли я распоряжаюсь своими средствами? И к своему стыду, я понял, что в этом, пожалуй, важнейшем, вопросе, я совершенно не разбираюсь.  А ведь у меня уже был 18-летний опыт предпринимательской деятельности, 6 долгосрочных успешных бизнес-проектов в рекламе, пищевом ритейле, розничной торговле, поставке оборудования!

Мое непонимание механизмов финансовых накоплений настолько меня потрясло, что я решил досконально во всем разобраться, как это уже бывало не раз. Я обучался в авторской школе у «гуру» российского инвестирования В. Савенка, общался на конференциях и образовательных интенсивах  с зарубежными коллегами, после чего стал региональным партнером брокерской компании. Российский фондовый рынок – дело увлекательное, но мне хотелось более надежных, прогнозируемых  финансовых инструментов — таких, как в западной практике.

В итоге я прошел обучение в московской школе независимых партнеров FinPlan и у своего американского коллеги, который 25 лет назад эмигрировал в США, став квалифицированным финконсультантом, весьма преуспевающим человеком. Все профессиональные советы, этические нормы, установки специалистов, заложенные в начале моей частной практики, и стали тем фундаментом, на котором я стал строить карьеру финансового консультанта.

Только когда понял, что могу быть полезным, уже перенял  западные эффективные, опробованные методики, примкнул к сильной зарубежной команде. Многие финансовые консультанты работают коллективно. Я получил доступ к международным рынкам, квалифицированной юридической помощи, работе со специалистами по налогообложению, по имущественному праву, по документообороту с иностранными компаниями. Все они входят в back-office и оказывают  техническое сопровождение договоров. Это на порядок повышает качество моих финансовых консультаций: содержать штат таких «звезд» самостоятельно не сможет ни один предприниматель. В команде есть зарубежные коллеги, опыт которых в консультировании доходит до 25 лет!

Я вполне осознанно понял, что хочу посвятить значительную часть своего личного времени, своей энергии тому, чтобы, используя свой опыт предпринимательской деятельности, опыт работы в финансовой сфере, быть полезным самым разным людям, для которых слово «независимость» такое же ключевое. Людям, которые привыкли брать ответственность за свою  жизнь и жизнь своих близких.

С 2007 года я опробовал все современные методики финансового планирования.  Знаю, как важно построить личный финансовый план перед тем, как вкладывать деньги, какие практические шаги надо сделать, а  каких избегать.  Я понимаю важность пенсионного капитала и считаю долгом каждого самостоятельно об этом заботиться.  Не понаслышке знаком с инструментами для инвестиций, которые позволяют получать регулярный доход. И тем, сколько ошибок можно совершить, когда следуешь только своей интуиции или догадкам.  А роль защиты здоровья и жизни в планировании вообще трудно переоценить, и мы с вами обязательно будем это обсуждать.

Я ничего не знаю о волшебном граале или секретной таблетке в достижении финансовой независимости. Поэтому буду рад помочь в вопросах сохранения и приумножение богатства вашей семьи. Это,по большей части,  монотонная, а временами  скучная работа, требующая от меня опыта, а от вас дисциплины, ясных целей и времени. Но вы, наверное, и сами слышали, что деньги любят тишину. Поэтому в работе над финансовыми целями нет места ярким эмоциям и острым ощущениям. Все решения принимаются в соответствии с  финансовым планом. С его составления и начинается полноценное сотрудничество.

Своей миссией я выбрал помощь клиентам в формировании капитала в таком размере, чтобы доход от него позволял семье уже во 2 или 3 поколении заниматься тем, что нравится. А комфортный уровень доходов получать в виде процентов с семейного капитала. И я, как ваш помощник в этом, выполню эти планы.

Я понимаю, сделать первые шаги всегда сложно. Поэтому всегда предлагаю начинать работу с : она поможет понять, могу ли я быть полезным вам, совпадают ли наши взгляды на используемые методики и подходы к работе. Встреча бесплатна и не накладывает обязательств на ее участников.Если ваши доходы каждый месяц устойчиво превышают расходы, а задачи планирования финансов актуальны, встреча со мной сразу станет той инвестицией, от которой  вы получите весомую отдачу в пересчете на потраченный час своего времени. До встречи!

Независимый финансовый консультант, Дмитрий Соболев.

Помогаю бизнесменам и руководителям формировать накопления, получать доход с капитала и финансово защищать семью.